WealthSuite by Christian Sedlak
Sovereign Übersicht Basis

Ihr Depot liegt bei einer Bank. Ihre GmbH bei einer anderen. Die Immobilien irgendwo dazwischen. Und niemand zeigt Ihnen das Gesamtbild.

Sovereign ändert das. Zum ersten Mal.

Alle Assetklassen. Eine Ansicht. Steuerlich bewertet. Unabhängig.

Persönliche Angaben

ETF-Portfolio

Aktiv gemanagte Fonds

Mischfonds

Einzelaktien

Anleihen / Festgeld / Tagesgeld

Kryptowährungen

Haltedauer > 1 Jahr → steuerfrei (§ 23 EStG)

Private Equity / Beteiligungen

Edelmetalle / Gold

Zertifikate / Strukturierte Produkte

Selbstgenutzte Immobilie (Familienheim)

Vermietete Immobilien

Gewerbliche Immobilien

Auslandsimmobilien

DBA-Hinweis: Bei Auslandsimmobilien gilt in der Regel das Belegenheitsprinzip – Besteuerungsrecht im Belegenheitsstaat. Deutschland hat mit den meisten EU-Ländern ein DBA.

Nießbrauchrechte

Kapitalwert (§ 14 BewG): – EUR

GmbH-Anteile

Einzelunternehmen / Personengesellschaft

Holding-Struktur

Weitere Positionen

Gesetzliche Rentenversicherung

Versorgungswerk (Ärzte, Anwälte, Architekten)

Ärzte, Anwälte, Architekten – oft der größte Vermögensbaustein im Gesamtvermögen.

Rürup / Basisrente

Riesterrente

Betriebliche Altersversorgung (bAV)

Pensionszusage (GGF / Geschäftsführer)

Weitere Versorgungsansprüche

Kapitallebensversicherung (Altvertrag vor 2005)

Altvertrag vor 01.01.2005: Auszahlung steuerfrei – steuerlicher Vorteil sichern!

Fondsgebundene Lebensversicherung

Direktversicherung

Kunstsammlungen / Luxusgüter

Oldtimer / Sammlungsfahrzeuge

Auslandskonten / -depots

Familiengesellschaft (GbR / KG)

Gesamtvermögen

–
Brutto gesamt
–
Latente Kapitalsteuer
–
Steuer laufend / Jahr

Real verbleibendes Netto-Vermögen

– EUR

Kapitalsteuer: –  ·  Rentensteuer (20J.): –  ·  Erbschaftsteuer: –

Diese Zahl zeigt Ihnen keine Bank.

Jährliche Einnahmen (netto, nach Steuern)

– EUR

Gesamtes Jahreseinkommen aus allen Quellen

Dividenden–
Mieterträge–
Renteneinkünfte (alle Quellen)–
GmbH-Ausschüttungen–
Zinserträge–

Die entscheidende Balance

–
Nachhaltige Entnahme
⇌
–
Verbleibendes Erbe
Weniger entnehmen Mehr entnehmen

–

Optimale Balance für Ihre Konstellation freischalten Pro →
🔒 Pro

Erkannte Steuerhinweise

Wird berechnet…

Ihr Vermögen in 20 Jahren

Ohne Gestaltung
Schenkungsstrategie Pro
Vollständig optimiert Pro
Optimaler Zeitpunkt erste Schenkung: Alter –
🔒 Pro

Erbschaft / Nachfolge Kostenlose Vorschau

–
Steuerpflichtiger Nachlass
–
Geschätzte Erbschaftsteuer
–
Einsparpotenzial Pro
Berechnung: Standard-Konstellation Ehepartner + 1 Kind. Detailanalyse → LEGACY-ANALYZER

Nachhaltige Entnahme Kostenlose Vorschau

– EUR/Monat

Nachhaltige monatliche Entnahme aus liquiden Assets

–
Liquide Assets (Basis)
–
Sichere Entnahmerate (Morningstar 2025)
Detailplanung mit Szenarien und deutschem Steuerrecht → PERPETUA

Resilienz-Score

–
–

Optimierungspotenzial Pro

1
Schenkungsstrategie (10-Jahres-Zyklus)Freibeträge alle 10 Jahre erneut nutzen – bei 2 Kindern und Ehepartner bis zu 1,8 Mio. EUR steuerfrei übertragbar.
2
GmbH-Optimierung (Ausschüttung vs. Gehalt)Optimales Verhältnis Geschäftsführergehalt zu Gewinnausschüttung senkt Gesamtsteuerbelastung erheblich.
3
Versicherungs-Altverträge sichernKapital-LV vor 2005 steuerfrei – nicht kündigen, sondern als Sicherheit nutzen oder in Rentenform umwandeln.
4
Krypto-Haltefrist nutzenGewinne nach 12 Monaten Haltedauer vollständig steuerfrei realisieren (§ 23 EStG).
5
Nießbrauch-Strategie (Immobilienwert reduzieren)Nießbrauchvorbehalt bei Schenkung senkt steuerlichen Wert erheblich – Kapitalwert nach § 14 BewG abziehbar.

Was wäre, wenn…?

GmbH-Verkauf Pro

50 %200 %
–
Verkaufspreis
–
§ 17 EStG Steuer
–
Netto-Erlös

Vereinfacht: Gewinn = 70 % des Verkaufspreises

Bei einem Verkauf Ihrer GmbH zum aktuellen Wert verbleiben nach Steuer ca. –. Das ist Ihr Netto-Erlös. Was Sie mit der Reihenfolge optimieren können – nur mit Pro.

GmbH-Verkauf simulieren → Pro freischalten

Immobilie schenken Pro

–
Schenkungsteuer jetzt
–
Erbschaftsteuer in 10 J.
–
Ersparnis durch Schenkung

Eine Schenkung Ihrer Immobilie an Ihr Kind spart gegenüber dem Erbfall ca. – Erbschaftsteuer. Jetzt – nicht irgendwann.

Schenkung berechnen → Pro freischalten

Portfolio-Einbruch Kostenlos

−10 %−50 %
–
Neues Gesamtvermögen
–
Neue Entnahme / Monat
–
Entnahmeplan

Auswertung als PDF

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Ich koordiniere alles – Steuerberater, Notar, Depot. Sie müssen nur einen Termin buchen.

Vereinfachte Schätzung. Alle Angaben ohne Gewähr. Keine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung. Ersetzt nicht die Beratung durch Steuerberater, Rechtsanwalt oder Notar. Steuergesetze Stand 2026.